Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο Browinner Casino εφαρμόζουμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και την επαλήθευση ταυτότητας (KYC) που απορρέουν από την άδειά μας. Εδώ εξηγούμε ακριβώς τι ζητάμε, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας για AML

Λειτουργούμε με άδεια 8048/JAZ2023-041 που εκδίδεται από την Κυβέρνηση του Curaçao και τηρούμε πλήρως το πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύει στη δικαιοδοσία μας. Ως Browinner N.V. τηρούμε γραπτές διαδικασίες, ορίζουμε υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) και εφαρμόζουμε μέτρα δέουσας επιμέλειας σε κάθε παίκτη.

Στόχος μας είναι διπλός: να προστατεύουμε τους νόμιμους παίκτες μας και να αποκλείουμε κάθε προσπάθεια χρήσης της πλατφόρμας μας για παράνομη μεταφορά κεφαλαίων. Για τον λόγο αυτό κανένας λογαριασμός δεν είναι ανώνυμος και κάθε συναλλαγή καταγράφεται.

Πότε σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλες μαζί τις ίδιες στιγμές. Ενεργοποιείται σε συγκεκριμένα στάδια της σχέσης σας μαζί μας.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, καθώς και δήλωση ηλικίας και χώρας διαμονής.
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας (ταυτότητα ή διαβατήριο), αποδεικτικό διεύθυνσης και επαλήθευση μεθόδου πληρωμής.
• Σε όρια/κατώφλια: όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα ποσά ή εμφανίζουν ασυνήθιστα μοτίβα, ζητάμε επικαιροποιημένα έγγραφα.
• Περιοδικά: επανέλεγχος δεδομένων και για τους ήδη επαληθευμένους λογαριασμούς.

Έγγραφα που δέχεται

Επιτρεπτά έγγραφα ταυτότητας: ελληνική ταυτότητα, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης με φωτογραφία, σε ισχύ. Ως αποδεικτικό διεύθυνσης δέχεται λογαριασμό κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών, στο όνομά σας και με τη διεύθυνση που έχετε δηλώσει. Για την επαλήθευση μεθόδου πληρωμής χρειαζόμαστε φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένους τους μεσαίους 8 ψηφία και τον κωδικό CVV) ή επιβεβαίωση του λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού.

Η διαδικασία βήμα προς βήμα

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύονται σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση και βλέπονται μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούνται σε τρίτους εκτός των νομικών υποχρεώσεών μας.

• 1. Συνδεθείτε και ανοίξτε την καρτέλα «Επαλήθευση / KYC» στο προφίλ σας.
• 2. Φωτογραφίστε ή σκανάρετε το έγγραφο με ορατά και ευανάγνωστα στοιχεία.
• 3. Ανεβάστε το αρχείο σε μορφή JPG, PNG ή PDF, μέγιστο 10 MB.
• 4. Λάβετε email επιβεβαίωσης ότι το αίτημα καταχωρήθηκε.
• 5. Ο ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει και εγκρίνει ή ζητά συμπληρωματικά έγγραφα.
• 6. Λαμβάνετε ειδοποίηση με το αποτέλεσμα εντός 72 ωρών.

Προέλευση κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds). Δεν το κάνουμε για να δυσκολέψουμε σας, αλλά επειδή οι υποχρεώσεις της άδειάς μας το απαιτούν όταν τα ποσά δεν συμβαδίζουν με το προφίλ σας.

Ενδεικτικά ζητάμε: μισθολογικές αποδείξεις, φορολογική ε Clearance, τραπεζικές κινήσεις ή αποδεικτικό πώλησης περιουσιακού στοιχείου, όταν οι καταθέσεις ή οι αναλήψεις σας ξεπερνούν συγκεκριμένα κατώφλια ή αλλάζουν απότομα. Το ποσό που θα σας ζητηθεί να τεκμηριώσετε αντιστοιχεί στο υπόλοιπο ή τη συναλλαγή που ελέγχεται, όχι σε ολόκληρη την ιστορία του λογαριασμού σας.

Έλεγχος συναλλαγών και όρια

Παρακολουθούμε αυτόματα καταθέσεις και αναλήψεις για ασυνήθιστα μοτίβα, πολλαπλούς λογαριασμούς από την ίδια συσκευή ή διεύθυνση IP και άρση νησιωτικών μεθόδων πληρωμής. Για την προστασία σας εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκταμιεύονται κατά προτεραιότητα με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση.

Ελάχιστη κατάθεση €10, ελάχιστη ανάληψη €20. Μέγιστα όρια ανάληψης: €5,000 ημερησίως και €20,000 μηνιαίως. Η διαθέσιμες μέθοδοι ανάληψης περιλαμβάνουν Viva Wallet, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, τραπεζική μεταφορά και κρυπτονομίσματα (Bitcoin, Ethereum, Tether).

Αν δεν στείλετε έγγραφα

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν εκταμιεύουμε αναλήψεις, όσο μικρές ή μεγάλες και αν είναι. Είναι νόμιμη υποχρέωση, όχι επιλογή μας.

Αν ζητήσουμε έγγραφα και δεν τα λάβουμε εντός 30 ημερών, μπορούμε να περιορίσουμε τον λογαριασμό σας: παύση καταθέσεων και παιχνιδιού, και προσωρινή δέσμευση του υπόλοιπου. Αν τα έγγραφα απορριφθούν ως ψευδή ή εάν δημιουργηθεί πιστοποίηση ότι προσπαθήσατε να παρακάμψετε τους ελέγχους, έχουμε δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και, εφόσον δεν υπάρχει νομική απαγόρευση, να επιστρέψουμε το υπόλοιπο με την αρχική μέθοδο κατάθεσης. Σε περίπτωση ύποπτων συναλλαγών αναφέρουμε στις αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με τον νόμο.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφα

Τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών τα διατηρούμε για τουλάχιστον 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή τη λήξη της σχέσης μας, όπως προβλέπει η νομοθεσία της δικαιοδοσίας μας. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να ανταποκριθούμε σε έλεγχο των αρχών και να υπερασπίσουμε το ιστορικό σας αν προκύψει αίτημα ή διαφοροσύσταση.

Όταν λήξει η περίοδος διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Μπορείτε να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή τη διόρθωσή τους ανά πάσα στιγμή μέσω [email protected] ή του live chat 24/7.

Συχνές Ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση;

Έως 72 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Συνήθως ολοκληρώνεται πιο γρήγορα, και θα λάβετε email appena εγκριθεί.

Μπορώ να παίξω χωρίς επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε με καταθέσεις. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;

Μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύονται σε προστατευμένους διακομιστές και προσβλέπονται μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης.

Γιατί ζητάτε προέλευση κεφαλαίων;

Όταν τα ποσά ή τα μοτίβα συναλλαγών δεν συμβαδίζουν με το προφίλ σας, οι υποχρεώσεις AML της άδειάς μας απαιτούν τεκμηρίωση της προέλευσης.

Τι γίνεται αν δεν στείλω έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν μπλοκαρισμένες και μετά από 30 ημέρες μπορούμε να περιορίσουμε τον λογαριασμό και να δεσμεύσουμε το υπόλοιπο.